Declarație de politică împotriva spălării banilor

Cum implementăm politica AML?

Declarație privind politica de combatere a spălării banilor

RIFM, sro este dedicată prevenirii spălării banilor, finanțării terorismului și evitării încălcării sancțiunilor. Angajamentul nostru de a respecta legile și reglementările locale și internaționale este esențial pentru păstrarea integrității și încrederii în RIFM, sro. Această politică AML subliniază angajamentul nostru față de conformitatea legală și prezintă cadrul în care operăm pentru a asigura conduita etică a afacerii noastre.

 

Obiective politice

1. Să implementeze politici clare și riguroase privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.
2. Pentru a clarifica obligațiile de conformitate pentru toți angajații din cadrul RIFM, sro
3. Pentru a îndruma personalul în operațiunile lor zilnice, asigurându-se că toate activitățile sunt aliniate cu mandatele legale.
4. Să promovăm o cultură organizațională care prioritizează respectarea standardelor legale în toate activitățile angajaților.

 

Definiția Money Laundering

Spălarea banilor implică efectuarea de tranzacții financiare cu bani generați din activități infracționale pentru a le masca originea ilegală. Activitățile cheie care constituie spălare de bani includ:

1. Transferul sau ascunderea naturii, locației, sursei sau proprietății fondurilor ilegale.
2. Dobândirea, deținerea sau utilizarea de fonduri știind că acestea provin din activități infracționale.
3. Asistența acordată persoanelor implicate în infracțiuni pentru a evita consecințele legale.

Spălarea banilor necesită acțiuni intenționate și nu poate fi rezultatul neglijenței. Cu toate acestea, acțiunile care demonstrează neglijență semnificativă - în special neraportarea activităților suspecte - pot duce la răspundere penală.

 

Legi și reglementări

RIFM, sro aderă la:

1. Legislația UE și cea slovacă privind combaterea spălării banilor.
2. Reglementări internaționale care se aplică operațiunilor financiare din cadrul UE.

 

Conformitate și monitorizare

RIFM, sro menține un sistem cuprinzător de monitorizare a tranzacțiilor care semnalează activități neobișnuite sau suspecte. Tranzacțiile, în special cele care se abat de la tiparele tipice, sunt supuse unei revizuiri manuale și, dacă este necesar, raportate autorităților legale competente.

 

Formarea și conștientizarea angajaților

RIFM, sro se angajează să desfășoare programe regulate de instruire pentru toți angajații, concentrându-se pe identificarea și raportarea tranzacțiilor suspecte, înțelegerea tacticilor de spălare a banilor și politicile interne pentru prevenirea infracțiunilor financiare.

 

Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor

Folosim software avansat și supraveghere manuală pentru a monitoriza continuu tranzacțiile. Toate tranzacțiile suspecte sunt raportate Unității de Informații Financiare (FIU) din Slovacia, conform cerințelor de reglementare.

 

Păstrarea documentelor

Toată documentația relevantă, inclusiv înregistrările tranzacțiilor și rapoartele de conformitate, sunt păstrate timp de cel puțin cinci ani pentru a respecta cerințele legale și a facilita orice investigații sau audituri viitoare.

 

Managementul Riscului

RIFM, sro utilizează o abordare bazată pe riscuri pentru a monitoriza și gestiona riscurile potențiale de infracțiuni financiare, efectuând revizuiri și actualizări periodice ale proceselor noastre de evaluare a riscurilor.

 

Aplicarea conformității

Orice neconformitate identificată este abordată cu măsuri corective stricte, care pot include acțiuni disciplinare până la și inclusiv concedierea, pentru a respecta standardele noastre legale și etice.

 

Instrumente tehnologice

Detalii despre instrumentele tehnologice specifice și soluțiile software utilizate de RIFM, sro pentru a sprijini eforturile de combatere a spălării banilor, inclusiv

1. Sisteme de monitorizare a tranzacțiilor.
2. Instrumente de due diligence pentru clienți.
3. Sisteme de gestionare a bazelor de date pentru păstrarea evidențelor.

 

Cooperare cu forțele de ordine

Politici și proceduri de cooperare cu organismele de aplicare a legii și de reglementare, care detaliază modul în care RIFM, sro gestionează solicitările de informații, hotărârile judecătorești sau participă la investigații.