Cunoaște-ți clientul (KYC)

Procesul de verificare a identității clientului

Verificarea identității clientului (KYC)

RIFM, sro, dedicată integrității și conformității, aderă la standardele riguroase de cunoaștere a clientului (KYC), așa cum sunt cerute de reglementările slovace și europene pentru combaterea spălării banilor și a fraudei financiare. Politicile noastre garantează că ne cunoaștem clienții în detaliu înainte și în timpul angajamentului nostru.

Obiectivele protocoalelor noastre KYC includ:

  1. Confirmarea eficientă și efectivă a identității potențialilor clienți.
  2. Reducerea riscurilor de infracțiuni financiare prin colectarea și examinarea datelor pertinente.
  3. Detectarea și acționarea timpurie a oricăror anomalii tranzacționale.

 

Due Diligence de rutină (RDD):

Diligența noastră periodică este esențială pentru inițierea și menținerea relațiilor cu clienții. Aceasta include:

  1. Achiziționarea sistematică de date care verifică identitatea fiecărui client fără nicio îndoială.
  2. Obținerea unei înțelegeri aprofundate a activităților și obiectivelor financiare preconizate ale fiecărui client.
  3. Supraveghere continuă a activităților clienților pentru a se alinia cu strategiile financiare declarate și cu alocarea resurselor acestora.

 

Due Diligence Intensivă (IDD):

Pentru tranzacțiile care implică riscuri ridicate, due diligence-ul nostru intensiv depășește verificările de rutină:

  1. Colectarea de documente suplimentare pentru verificarea identității, în special atunci când dovezile standard sunt insuficiente.
  2. Interacțiunea directă cu clienții prin metode mai detaliate, cum ar fi interviurile video, pentru a le verifica acreditările.
  3. O examinare mai atentă a metodelor de gestionare financiară ale clientului pentru a confirma compatibilitatea cu cadrele noastre de gestionare a riscurilor.
  4. Monitorizare îmbunătățită a tranzacțiilor financiare ale clientului pentru a evalua în mod constant conformitatea cu standardele noastre.

 

Implementarea procedurilor KYC de către RIFM, sro:

Pentru o transparență deplină în procesul de integrare a clienților noștri și pentru o implicare continuă, implementăm următorii pași:

  1. Initial identity verification is carried out via Docusign, Inc., Veriff, Inc., where clients can securely upload and sign documents electronically.
  2. Clienții pot iniția procesul de verificare fie scanând un cod QR, fie dând clic pe un link securizat trimis prin e-mail.
  3. Documentația necesară include, dar nu se limitează la:
    • Carte de identitate națională valabilă.
      Pașaport curent.
      Permis de conducere.
  4. Nu acceptăm documente de identitate expirate sau învechite în scop de verificare.
  5. Post document collection, clients proceed to electronically sign the agreement outlining terms of engagement, facilitated through Docusign, Inc., Eversign GmbH. 
  6. Respectarea acestor protocoale este obligatorie, iar nerespectarea lor poate duce la întreruperea procesului de integrare.
  7. Nerespectarea cerințelor sau eșecul verificărilor KYC duce la respingerea cererii clientului.

Prin acești pași, RIFM, sro se asigură că toate angajamentele sunt sigure, conforme și în conformitate atât cu obligațiile legale, cât și cu etica noastră corporativă. Această abordare structurată a KYC face parte din angajamentul nostru de a menține cele mai înalte standarde de conduită în afaceri și conformitate cu reglementările.

Începe acum